Como fazer um planejamento tributário eficiente para sua empresa

O planejamento tributário é um processo essencial para a gestão financeira de uma empresa. Ele consiste na análise e escolha das melhores opções de regimes tributários e fiscais para reduzir a carga tributária e então aumentar a lucratividade do negócio. 

Fazer o planejamento tributário para sua empresa pode ser uma tarefa assustadora, mas é essencial para manter suas finanças em ordem e garantir que você não deixe nenhum dinheiro na mesa. 

Tenha você uma startup, uma pequena empresa ou uma grande corporação, o planejamento tributário é um elemento crítico de sua estratégia de gestão financeira. 

Mas por onde você começa? Como você sabe que o que você está fazendo é eficiente ou mesmo eficaz?

O que é planejamento tributário?

O planejamento tributário é um conjunto de estratégias para reduzir a carga tributária e aumentar a lucratividade de uma empresa. Ele é realizado através da análise e escolha das melhores opções de regimes fiscais e tributários, levando em consideração as particularidades de cada empresa e sua atividade econômica.

Há três principais escolhas: Simples Nacional, Lucro Real e Lucro Presumido. Cada uma tem suas vantagens, por isso é preciso analisar o momento da empresa para escolher o melhor enquadramento. 

Por que fazer um planejamento tributário?

Fazer um planejamento tributário eficiente é fundamental para que sua empresa tenha uma gestão financeira saudável e sustentável. Isso porque a carga tributária no Brasil é alta, e muitas empresas acabam pagando mais impostos do que deveriam, comprometendo sua rentabilidade e competitividade no mercado.

Etapas para fazer um planejamento tributário eficiente

1. Conheça sua empresa e sua atividade econômica

Antes de iniciar um planejamento tributário, é importante conhecer bem a sua empresa e sua atividade econômica. Entenda seu modelo de negócio, seu porte, seu faturamento, suas despesas e seus custos.

Com essas informações em mãos, é possível identificar os principais desafios e oportunidades fiscais e tributárias.

2. Analise os regimes fiscais e tributários

O próximo passo é analisar os regimes fiscais e tributários disponíveis para sua empresa. Há o Simples Nacional, o Lucro Real e o Lucro Presumido, além das diferentes modalidades de impostos, como ICMS, ISS, IRPJ, CSLL, PIS e COFINS.

É importante comparar as alíquotas, as bases de cálculo e as obrigações acessórias de cada regime, levando em consideração o porte e a atividade econômica da empresa.

3. Identifique as oportunidades de economia fiscal

Com base na análise dos regimes fiscais e tributários, é possível identificar as principais oportunidades de economia fiscal para sua empresa. Isso inclui a escolha do regime mais adequado, a utilização de incentivos fiscais, a dedução de despesas, a recuperação de créditos fiscais, entre outras estratégias.

4. Elabore um plano de ação

Com as oportunidades de economia fiscal identificadas, elabore um plano de ação para implementar o planejamento tributário na prática. Definição de prazos, responsáveis, metas e indicadores de desempenho fazem parte dessa etapa. Além disso, a definição de estratégias para monitorar e avaliação dos resultados do plano também devem ser incluídos nesse momento.

5. Monitore e atualize constantemente o plano de ação

Para garantir que o planejamento tributário continue eficiente, monitore e atualize constantemente o plano de ação. Isso porque a legislação tributária pode mudar a qualquer momento, e sua empresa pode passar por mudanças que afetem sua atividade econômica e sua carga tributária.

Benefícios de um planejamento tributário eficiente

Fazer um planejamento tributário eficiente pode trazer vários benefícios para sua empresa. Alguns deles são:

• Redução da carga tributária;
• Aumento da lucratividade;
• Maior competitividade no mercado;
• Melhor gestão financeira;
• Possibilidade de investir em novos projetos e expansões.

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Para fazer essa consulta, basta baixar a calculadora e informar o segmento, o faturamento médio, o percentual gasto com funcionários CLT e a margem de lucro líquido. Além disso, são solicitados também alguns dados sobre o quadro societário. 

E pronto! Dessa forma, o sistema indica imediatamente se o Simples Nacional é ou não o melhor regime tributário para a sua empresa. 

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